Доходность тухляк: инвестиции на 20 000$. Маленькие дивиденды и инвестиции в акции США


"Тухлые дивиденды" дают разницу в 100%+ в размере капитала инвестора! Как это получается?

✓ Нужна консультация? -

▬▬▬

Здравствуйте, друзья! Меня зовут Александр Князев. Я инвестирую в акции США, которые платят дивиденды, и помогаю инвестировать другим. Даже если клиент заказывает портфель с упором на рост капитала, я рекомендую дивидендные акции - чтобы дивиденды обязательно были!

Распространено мнение, что дивиденды - это ничтожная составляющая в доходности инвестиций. Что это - лишь приятный бонус. И что намного важнее рост стоимости акций.

Да, действительно, рост стоимости акций приносит кучу дохода при выборе правильных первоклассных акций. Но дивиденды тоже важны!

Можно наглядно продемонстрировать эту мысль на базе комментария по поводу индекса S&P500.

Действительно, если бы вы купили индексный фонд и не учитывали его дивиденды, то ваша среднегодовая доходность за 18 лет инвестирования составила бы всего 3.11% в год. В целом - жить можно, но явно не стоит тех волнений, которые инвестору бы пришлось перенести и кризис доткомов и ипотечный кризис.

Но если вы учтете реинвестирование дивидендов, то доходность возрастает уже до 5.04% в год. Неплохо, не так ли, учитывая, что инвестор вошел на самом пике доткомов и пережил 2 кризиса.

Отмечу, что разница в абсолютных значениях кажется небольшой: 3.11% и 5.04%, но разница в полученном капитале уже почти 42%!

Справедливости ради стоит учесть хотя бы пополнения счета - не говоря уже о подушке безопасности. И тогда, несмотря на кризисы, обычная индексная доходность инвестора была бы уже 6.88% в долларах в год.

Еще нагляднее это можно продемонстрировать на отдельных акциях, так как индекс может зачастую включать бездивидендные акции - как например в период доткомов, когда надувался биржевой пузырь. Если мы возьмем достаточно консервативную акцию Johnson&Johnson, то увидим, что без дивидендов ее доходность за 25 лет - около 11.85% в год в среднем.

Если мы учтем дивиденды - то уже 14.90%!

И опять же хотя разница в среднегодовой доходности всего около 3%, но разница в полученном капитал - почти 101%!

Вот он "приятный бонус", вот они "незначительные дивиденды" и их "небольшое влияние на общий доход"! Эти скромные дивиденды принесли разницу в 42% доходности по индексу S&P500 и 101% по отдельной акции!

Именно поэтому важны дивиденды!

Учтите их - и даже в непростые периоды для рынка "тухлая доходность" становится вполне себе достойной!

Удачи в инвестициях!

▬▬▬

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.
куда инвестировать 20000 долларов выгодные инвестиции в акции как правильно инвестировать деньги как можно инвестировать деньги выгодные инвестиции на 20000 долларов США влияние дивидендов на доходность инвестора дивидендные инвестиции
87 комментариев
Личное Мнение
Саш, когда видео про налоги? Спасибо!
Spanky Ham
имеющий уши да услышит - а остальные пусть в рублевых вкладах "зарабатывают" среднегодовые рублевые 8% - пока их в очередном витке девальвации не обесценит на все заработанное и сверх того.
sergeykurk
Стоп, вы же говорили в одном из видео, что среднегодовая доходность сп500 около 9%. А теперь 3 получается?
Александр Лащев
А Если учесть ещё девальвацию нашей "любимой" национальной валюты, то доходность в рублях будет в 3 раза выше.
Алексей Аверкиев
Пополнение интересно как считал, по 250$ в месяц или 3000$ в год. И дивиденды тоже как учитывал, один раз в год или ежеквартально.
andersen732
Кто из вас знал о бирже в 1980 году ? 😂😂😂😂
Алексей Ulirik
Привет, Александр. Через какого брокера лучше инвестировать в акции сша? С какой суммы можно начать?
Александр Шепель
Интересно, Александр сам озвучил пример бездивидендной акции Амазон, только не сказал, что если бы вы её купили в 2001 году на 5 (пять) тысяч долларов, то сейчас уже было бы под миллион.
Tortu ga
Александр, а есть видео о составе и распределении активов вашего основного счета в IB ?
Владислав Гуревич
+
В ПОИСКАХ НЕИЗВЕДАННОГО
Александр, а не поделитесь ли табличкой экселя для расчета доходности с учетом пополнений?
Сергей Муравьев
Ну, 20 лет держать, это такое себе. Да и долар раньше, другой стоимостью обладал. 20 тыщ доларов в 2000 году, хоть умнож их в 2019 на два или три, это не равноценные деньги.
TheWinderson
В FXUS дивиденды реинвестируются сами?
citrus
VOO выплачивает дивиденды или реинвестирует автоматически?
Людмила Проповедникова
Осторожно с дивидендами а то может получиться как с General Electric.
Лёня Немурзин
тема для видео) слышал IB убрал минимальный порог по депозиту. но там что то с комиссиями не так. около 20$ или что то вроде, может еше есть камни подводные
Евген Дыбычев
Александр,а вот интересно,вы бы акции CTL купили сейчас? Цена у них дешёвая, дивиденды большие чем у AT&T,чистая прибыль есть,П/Е по рынку среднее.Но цена акции из года в год падает.
Cat Cat
Покупайте первокласные акции...Да кто может предвидеть что они такими являются вообще, передавайте привет General Electric. Это всё личные умозаключения основанные на своём личном видении мира и нет никаких гарантий. Это езда вперёд на машине глядя в зеркало заднего вида, рано или поздно влупитесь в столб! Достаточно 10% портфеля быть вложенными в "первокласно пролетевшую" компанию, и вы лишитесь 10% капитала и дивидендов, а если из 10 первокласных, первокласно пролетит 3...