Инвестиции в структурные продукты / Стоит ли вкладывать деньги? / Риски и комиссии


Структурные / структурированные продукты - инвестиционные инструменты, имеющие в составе акции, облигации, а также инструменты срочного рынка (как правило, опционы). Структурные ноты и облигации - наиболее популярные виды биржевых структурированных продуктов. К "структуркам" также относятся договоры доверительного управления и инвестиционное страхование жизни (ИСЖ). Стоит ли инвестировать деньги в инструменты этого "семейства", чтобы заработать на бирже и получать пассивный доход? Какие риски сопряжены с покупкой структурных продуктов через российских эмитентов, таких как БКС, Сбербанк, Финам и ITInvest?

Таймкоды из видео:
00:30 Что такое структурный продукт?
04:46 Виды структурных продуктов
08:21 Биржевые продукты: ноты и облигации
09:17 Самые рискованные СП
12:10 Все риски - на клиенте
13:51 Стоит ли покупать СП?

Экономика и инвестиции - последние новости на сайте InvestFuture:

Контакты:
Мы ВК -
Кира Юхтенко в инстаграм -
Кира Юхтенко ВК -

Полезные видео:
1) С чего начать инвестиции:
2) Что такое ИИС:
3) Что такое ОФЗ:
4) Что такое ETF:
5) Чем опасны кредиты:

#СтруктурныеПродукты #СтруктурныеНоты #Инвестирование #Финансы #Инвестиции #Трейдинг #ПассивныйДоход #СтруктурированныеПродукты #ФондовыйРынок #Акции #Доллар #Опционы #Облигации #Биржа #Брокер #ОбучениеТрейдингу #ДоверительноеУправление #ЦенныеБумаги #ИнвестицииВАкции #КудаИнвестироватьДеньги #КакЗаработатьНаБирже #БанковскийДепозит #ИнвестиционныеИнструменты #СтруктурныеОблигации
инвест фьюче финансы инвестиции инвестирование кит финанс инвестиции в акции куда инвестировать деньги банковский депозит инвестиционные инструменты сбербанк
176 комментариев
InvestFuture
Экономика и инвестиции - последние новости на сайте InvestFuture: https://investfuture.ru/
С чего начать инвестиции https://youtu.be/XKkJ0sCOw44
Как выбрать брокера https://youtu.be/V9fPOvM2Ojo
Как создать инвестиционный портфель: https://youtu.be/mPsPl6cfcr0
Стоит ли отдавать деньги в управление? https://youtu.be/nC9zjsi-BmU
Про ИСЖ и НСЖ: https://youtu.be/ra0eE2y3Txs
Что такое фьючерсы простыми словами: https://youtu.be/ZDg14Rya6LI
Таймкоды из видео:
00:30 Что такое структурный продукт?
04:46 Виды структурных продуктов
08:21 Биржевые продукты: ноты и облигации
09:17 Самые рискованные СП
12:10 Все риски - на клиенте
13:51 Стоит ли покупать СП?
имя фамилия
Какой только фигни не придумают для того чтобы вытащить бабки из людей :)
Lucky
Спасибо Кире и команде InvestFuture! Вы помагаете нам понимать сложные вещи, объясняя простыми словами, повышаете нашу финансовую грамотность. Успеха и процветание каналу!
Вялый Осьминог
Кира с распущенными волосами мне больше нравится
Aleksei Alekseev
Это всё слишком рискованно и смысла ноль!!!, проще и безопаснее самому свой портфель слепить и инвестировать!!!или торговать!,кому как больше нравится!
Oleg
фраза не моя, взято по моему со Смартлаба
Вообще когда вижу словосочетание структурные продукты или структурированные продукты, то сразу возникает ощущение, что тебя будут обманывать. И не важно, предлагает их банк, брокер или даже Форекс кухня. Пора бы уже вводить в школе уроки финансовой грамотности, начиная словами: «Запомните дети, основная цель банка — получение прибыли. Если банк предлагает инвестиционный продукт, то он точно знает, как на вас заработать. А получите ли вы при этом достойную доходность или нет, не важно.
Григорий Большевиков
Смотрел одного блогера где он показывал как он вкладывал в ноты, также он делился своими впечатлениями о том какие проценты можно получать в долларах. Мне конечно всё понравилось но после вашего видео я что-то передумал вкладывать в такие вещи, вы меня переубедили Большое спасибо вам. Также отдельное спасибо за проделанную вами труд, вы открываете молодым инвестором глаза
Денис Пужкин
Спасибо вам потенциально вы сберегли мне 300к (это минимальный порог по структурному продукту у брокера)
Дмитрий Полосин
По своему опыту убедился в том, что сказано Кирой. Все риски на клиенте, а прибыль немного больше чем хорошие облигации. В Бкс их очень сильно навязывают.
Евгений Дмитриев
Кира, огромное спасибо за правдивую информацию
Владимир Бондаренко
А как же ещё и такая фишка? Брокер собирая структурку запихивает в защитную часть всякий неликвид от которого надо избавится. Просто так эти облигации не продашь, а в структурке пипл схавает.
Денис
Самое страшное то, что менеджеры по продажам в банках, когда предлагают СП, на самом деле не понимают этот продукт.
MITROTECH1
Охохо! Кира, солнце, вы же сведёте себя на нет. Уже по два видоса за день выходят. Разбалуете подписчиков.
Алексей Бушуев
Оч хорошее видео, просто-понятно о сложном. Я как раз думал на эту тему, но вот так вот чтоб разжевать тему за 15 минут это у вас талант.
Ира Мальцева
Спасибо Кирочка, очень ценно то, что делаете👍
Azix
О полезная инфа прилетела как раз хотел по изучать, Спасибо Кира!
Юрий Бедин
Спасибо, Кира. Очень полезная информация! Полностью согласен!
Ольга К. Хабаровск
Была в офисе ВТБ , предлагали ИИС, ИСЖ и ДУ, пока менеджер мне минут 15 дула в уши , ей звонили пару раз и она ответила ,что занята и толкает . Я так понимаю ,что " толкает" относилось как раз к этим структурным продуктам ,которые она " толкала" мне. Было смешно.
Назар Щетинин
Спасибо за это видео. По идеи регуляция должна была разметить структурки как рискованные инструменты. Но индустрия из-за регуляции прячет риски ещё глубже. Такой порочный круг.
Алексей Евсеев
Спасибо, что отговорили. 😁👍
Serg888 Chudo
Самые дерьмовые структурные ноты в Альфа Капитале: 1) непрофессиональный подбор бумаг в ноту, такое впечатление чтобы наоборот клиент ничего не заработал 2) огромные комиссии, по сути за ничегонеделание, эмитентом они не являются ; 3) ещё и валютная переоценка портфеля ,в случае чего если Акции вдруг подросли
Сергей Сергей
Стоимость Вашего портфеля будет стабильно расти. В крайнем случае - нет.
yura myasoedov
Кира,спасибо большое
Vladimir Maksimov
Простой пример недавнего СП от БКС. Доходность 7,5% в рублях и 12% годовых в рублях если доллар вырастет более чем на 10% (СП "Доходный рубль"). Считаем простую математику, доллар растет на 10% и 2-2,5% это целевой параметр инфляции ФРС. Итого если вы хотели купить булку хлеба за $, то что в начале года, что в конце года вы сможете себе позволить ровно одну булку хлеба (на 10% вырос доллар, и соответственно вы на 10% потратите больше рублей на покупку доллара. Но и самих долларов вам понадобится на 2-2,5% больше т.к. доллар тоже имеет инфляцию). И при всем при этом заплатите БКС еще и комиссию. Т.е. сам продукт вообще никак не повышает покупательскую способность клиента, но БКС как минимум зарабатывает на комиссии, как максимум на том, куда он вложил ваши деньги.
Daniil Makeev
Понятно, спасибо)
I Pospelov
У Яна Арта как раз недавно было видео по структурным продуктам. И вот теперь есть возможность услышать мнение Киры.
Student Psy
Получается у вас Кира доверительное управление, ПИФ, структурные продукты - все фигня, везде комиссия и нет гарантированной доходности, по крайней мере у тебя :) Про ИСЖ, НСЖ вообще молчу, а про Forex и бинарные опционы только с крестом животворящим
Дмитрий Дудин
Производится ли регулятором аудит квалификации сотрудников финансовых организаций?
c0re
Соотношение доходности 10/90 к эмитенту вообще не вариант.
Короче пусть дальше дурачка ищут :)
Alex Ezera
Можно поподробнее про облигации в субординированный долг, например ВТБ перпетум?
Людмила Иванова
Канал финансового просвещения!!! Супер...спасибо огромное вам всем за труд!!!
Алёна Курбатова
Кира, можно поинтересоваться по какой цене Вы бы для себя докупали акции Сбера?
Любовь иванова
Компании БКС не даёт покоя если у тебя насчёту деньги , ежедневно день начинается с навязывания этих нот ... обидно до слез что я повелась ... хорошо что ещё не на все депо
Александр Б
Спасибо. Очень полезно!
Denis Kostenev
Я не верю в струкпроды
Leva Iovovich
Что бы мы без Вас делали?! Спасибо большое Вам, Кира, Вы так много подводных камней нам показали!
Vladimir Vetohin
Спасибо, Кира! В конце прошлого года присматривался к структуркам Открытия. Но не пошёл туда.)
serhii ochych
Спасибо.очень полезное видео
Michael Ford
Спасибо за выпуск, но хотелось бы хоть один примерчик разобрать)
Don Perenon
Спасибо. Отличное видео
Jake
А чем структурный продукт отличается от взаимных фонодом (ПИФов, ETF)?
Марина Чернышева
Кира спасибо. Полезное видео.
Сергей Соболев
Лайк👍👍👍
Алёна Курбатова
Спасибо за видео!
Как называется программа оценки портфеля?
Савелий Морозов
Добрый день.спасибо.
Ирина Соколова
Спасибо!
Андрей Шмелев
Спасибо!
Евгений Владимирович
👍
sergey bubnov
Кира,спасибо!
Adenoid Hinkel
Золото очень хорошо идёт во времена кризисов у эмбицильных папуасов,которые во время них обставляют свои дворцы унитазами из него.
Siara1357 Si
Спасибо!
Кай Метов
Благодарю
FESTIVAL
Создать структурный продукт самому не так сложно. Темболее на связке опционы облигации
Максим Гордиенко
лайк поставил и сразу убрал, не забыл, ни каких притензий!
Вячеслав Зайцев
Мой отец на структурку купился в свое время, обещали золотые горы в валюте. По жизненным обстоятельствам пришлось досрочно расторгнуть - потеряли 5% от номинала. Заработка не получилось, "продукт не отработал стратегию". За опыт приходится платить деньгами.
Антон Григорьев
спасибо
унимог
Здравствуйте Кира
Андрей я
О, теперь я точно знаю, что ответить назойливому продажнику бкс брокера. Вспоминается интеллектуальный шлягер "Давай, до свидания":)
Евгений Спивак
Странно, впервые слышу о СП...
Александр Бобровский
Эх, Кира. Где Вы были 2 месяца назад 😊 Приобрёл подобный продукт у ВТБ, вот жду что из этого выйдет. Брал немного, решил дифференцировать, помимо облигаций российских компаний и депозита. Сразу после старта гэп вот жду отката и наверное выйду. Не очень понравилось, хотя все может и хорошо закончится
OlympWork - Всё о заработке в интернете
Кира, а каким брокером для инвестиций пользуетесь Вы?
oblako12 oblako12
Кира...торговое соглашение по открытому рынку США-Британия! Ждем ваше мнение !!!!!
Титов Михаил - ИНВЕСТИЦИИ, ПОДПИШИСЬ!
Лучше самому собрать)
Дядя Вадя
Я тоже вот купил в БКС корзины с МВТ (это МТС) и Микроном, а они обвалились вполовину и похоже безнадежно. По три акции с превышением, а эти гады под плинтусом. Правильно сказала - подкладки. На взлете были. Так что в глухом пролете. Я теперь даже в Теле2 перешёл.
Дмитрий Коротаев
Всегда надо держать в голове мысль: "Если что-то выгодней продать, чем использовать, скорее всего, это что-то бесполезно". Особенно подходит к структурным продуктам и прочим "инвестидеям". Надо понимать, чтоб люди, которые их придумывают сидят за зарплату. Если бы их структуры хорошо работали в большей части случаев, они бы давно уволились с работы
Сергей Загайнов
Даже пробовать такой продукт расхотелось)
Вячеслав Чикалов
Кира,доброго времени суток. Очередное спасибо Вам и команде за вашу работу. Просто о сложном-это нужно уметь.Кира, что думаете о краудлендинге? Прям вот подробненько, по полочкам, хочется.))
Дима Березанец
Спасибо Кира за новости.Структурные продукты это не так просто,сначало нужно изучать.
B1ack Devil
«Структурный продукт»
Алёна Курбатова
Как считаете какая вероятность, что облигации 26205 опуститься ниже номинала?
Finindie
Лично я деньги вкладываю в свой пенсионный портфель и управляю им самостоятельно! Никаких структурных продуктов и других инструментов со сторонним управлением. Повышаем фин-грамотность, управляем своими средствами самостоятельно! Кстати, выложил видео и расшарил всем свой пенсионный калькулятор в Google Таблице, буду рад, если кому-то поможет в сложных расчетах.
Денис Москвичев
Кира, добрый вечер. Подскажите, есть ещё проверенные брокеры, у которых можно купить IPO с меньшей комиссией (особенно на вывод денег, так как на Юнайтед трейдерс при маленьких вложений, 35$ сводит доходы на 0..)
Василий Александрович
Где же Вы были раньше Кирочка.... Все правда, причем не в бровь, а в глаз! Структурный продукт с облигациями "наивысшая надежность" (минус 17,5 млн. рублей) субборды "Открывашки". Структурный продукт акции с "Магнит" с 3 млн. через 3 года 1,2 млн. на руки или перезаключить контракт , но конечно же пихнуть туда Теслу. И конечно же Микрон, куда без него... Это БКС так озорует...
Дарья Асилян
Кира , добрый вечер! А есть ли у вас видео про краудлендинг? Очень интересно было бы послушать ваше мнение на эту тему )
Denis Stelmak
4:49 А как они потеряли 95% если там 4 компании??? или там вкладывалось 95% в одну из акций?
Dmitry DMITRY
Спасибо, все чётко и понятно, если можно расскажите про пифы
Юрий Каплун
Добрый вечер Кира! Подскажите пожалуйста, слышали вы о united traders, если да, то что можете сказать о них, спасибо.
Любовь иванова
Кира большое спасибо за этот ролик .... К сожалению ролик чуть запоздал , как я не сопротивлялась , ( душа к ним не лежит),но финансовый консультант БКС все таки мне впарил Ноту из облигаций , и форвардный контракт на 1 год ... Обрабатывал меня целый год ...Я сама торгую на рынке 12 лет , но повелась ....Из НОТы я выйду продав ее , а вот с контрактом мне сказали я его не могу продать ... Контракт из американскихакций с доходностью 17% , коэффициент риска 15% , Ответьте пожалуйста могу я его продать компании БКС ? Спасибо !
Олег
Кстати, все бумаги сбера, у которых в названии есть аббревиатура " ИОС", являются структурными. Менеджер Сбербанка, впарила мне такого добра на приличную сумму, когда разобрался было уже поздно. Да, по этим облигациям возврат вложенной суммы 100%, но подвох в том, что выплата купона зависит от акций четырёх немецких автомобильных корпораций, и если на дату выплаты купона, акции хоть одной из компаний упадут на 10%, вы останетесь с носом. Такого рода современная лотерея. Бумага ужасно неликвидная, спред огромный, рыночная цена облигации болтается в районе 92 - 96% от номинала. Мне всё-таки удалось слить это чудо с дисконтом, за 993 рубля, ладно хоть так выкрутился. Такие вот дела.
eXtreme777
Покупал структурную облигацию от Сбербанка на цену Акции Газпрома на Лондонской бирже, заработал 20%, эмитирована была в апреле 2017, закончилась в апреле 2019, входил в декабре 2018. Структурные облигации имеют место быть, но нужно понимать когда в них стоит входить и каков может быть результат. Заходить вначале срока может быть не так интересно. Действительно деньги заморожены на длительный срок, а выхлоп может быть нулевым. Останетесь при своих.
Zhumabayev Orymbek
Примером структурного продукта могут быть CDO, из фильма Игра на понижение, в этом фильме четко показывают как ипотечные облигации обеспечивались такими вот структурными ценными бумагами, якобы все они состояли из ипотечных кредитов с рейтингом AAA с фиксированной ставкой, на деле же туда понапихивали рисковые займы с плавающей ставкой, плавающая ставка это когда один месяц ты платишь 5%, но если с тебя потребуют сразу отдашь и все 105%, а на деле и 205%, в итоге такие вот структурные ценные бумаги стали пихать ипотечные кредиты с плавающей ставкой, и когда кредитный пузырь рынка недвижимости 2008 года лопнул, никто не смог отдать эти 205% условных процента, и весь ипотечный рынок посыпался
Victor S
хм) т.е. вы утверждаете, что в открытии у людей дефолтили ноты с защитой капитала?))
Сергей Уженков
Здравствуйте стоит ли добавлять в свой портфель SBMX ETF от сбербанка
Makc Casper
Что-то я запутался... Газпром уже выплатил дивиденды или 12.08. выплата? Для входа сейчас норм время или еще будет отсечка и подождать недельку?
Заранее спасибо.
ПиттJack
Пример с Открытием - плохой пример. Частный случай, ты так же могла купить лот за 200 тыс долларов и так же обосраться. Я с 2013 года на структурных продуктах держусь, были нигативы, но только связанные с нашими российскими банками, в остальном и в общем, они приносят доход, больше, чем многие "профи" рыночные зарабатывают, при этом не трачу время своё. По речи понятно, что опыта не было в покупке структурных продуктов, так что нечего говорить о машине, не ездив на ней. Отписываюсь.
AlexLongmaster
Стоит ли свою подушку безопасности 200 тысруб. вложить в ИИС с ОФЗ?
Анатолий Краев
Если ты профессионал, зачем тебе структурный продукт, когда ты сам можешь его собрать и лучше? А если не профи, то зачем туда лезть, потому что нужно знать, что покупаешь, иначе тебе туда токсичных активов "накидают" и останешься ни с чем.
В принципе не понимаю зачем людям нужен СП, в любом случае ты всегда в минусе.
Быть умным
Здравствуйте, скажите когда по-вашему российская нефть будет продаваться не за доллары, за какую именно альтернативную валюту, когда снова на неё будет спрос (сланцевики и арабы будут отдыхать) ???
Ратмир Ибрагимов
Был не опытным, отткрыл в Открытие СП с защитой капитала 100 % и коэф. участия 0.75 на Eurostoxx 50. Из за эномических войн штормит этэт индекс то в плюс то в минус. Очень хотелось бы услышать ваше мнение. Спасибо.
Алёна Курбатова
Кира, спасибо что Вы есть!
Подскажите, пожалуйста, какие ОФЗ лучше приобрести, не раньше какого года выпуска чтобы налоги на доход по ним не начислялись? Заранее спасибо за ответ!!!🙏
Хотела на 50% составить свой портфель из ОФЗ, но сейчас они торгуются выше номинала. Какую альтернативу можно рассмотреть как для консервативного инвестора?
Борис Левенков
Кира здравствуйте. Подскажите пожалуйста кратко, есть ли смысл пройти какие то курсы типа как у "Красного циркуля" или что то подобное? Или это будет всё тоже самое, что я могу спокойно найти в свободном доступе на youtube? И подскажите пожалуйста, что вы думаете о "модельном портфеле"? Спасибо.
Дмитрий Дудин
Возникает такое чувство, что вы мне отвечаете на комментарий ))
Антон Дивейко
Вот смешная Вы Кира! Как показывает практика, 95% людей начинающих самостоятельно заниматься своим инвестиционным портфелем на фондовом рынке, теряют свои деньги! Для того чтобы принимать эффективные решения на рынке, нужны знания и опыт, который появляется с годами! А вы призываете в данном случае инвестировать деньги и терять! Это не совсем верно, я считаю...
А вот что касается структурных продуктов, я согласен, не очень эффективный способ преумножения капитала. Да и вообще для создания капитала российский рынок и валюта не подходят!
Denis Gorjunov
Самый простой "структурный продукт" - откройте депозит в банке, а проценты по вкладу вложите в максимально агрессивный ПАММ счёт. Если не повезёт, то останетесь при своих, а если повезёт то форекс спекулянт (трейдер) разгонит депозит в разы, а то и в десятки раз.
Виктория Пимахина
Кира, как всегда, отличное видео! Благодарю! Но если бы знать эту информацию пару лет назад... когда ещё сама не разбиралась и дружила с брокером, который предложил проинвестировать в «перспективный структурный продукт» с защитой капитала ETF на фондовый индекс Китая. В результате деньги заморожены на 3 года. Структурный продует работает «из рук вон плохо». Брокер счастлив.
Юрий Новосельцев
Мне повезло!! в 2015 пришел к знаменитому брокеру. Ничего не понимая залез в эту историю и успешно получил 100% прибыли $$$ за три года.
Вадим Уткин
Не соглашусь со всем сказанным. Цитата: "Если вы не профессиональный игрок на бирже, то лучше не покупать структурные продукты". Ну это бред. Конечно, человек, понимающий структуру фондового рынка не будет открывать такие продукты в этом нет ни малейшего смысла. Структурные продукты для того и существуют, чтобы люди, у которых нет ни времени ни желания разбираться в рынке, могли получать прибыль от ценных бумаг или хотя бы защитить свои средства
sergey bubnov
Структурник со 100% защитой капитала на золото своими руками:
Берём 1 миллион рублей, кладём на депозит под 7% в год 935 000 рублей. Через год по любому получим 1 000 450 рублей. Оставшиеся 65 000 рублей делим на 4 части и в начале каждого квартала покупаем ,в зависимости от того куда по вашему видению должна пойти цена на золота, опционы кол или пут.))))
Spanky Ham
Если бы Остап Бендер хоть краем уха слышал про структурные ноты - он бы навсегда забил на брильянтовый гарнитур и подпольного миллионера, а занимался только структуркой, делая безумные деньги на стрижке лохов.
Александр Ланин
Вот зачем люди сами себе создают проблемы. Есть же инструменты для инвестирования денег: акции,облигации и депозиты.Зачем люди тащат свои деньги в остальную неведомую дичь типа опционов, фьючерсов, форекс,структурные продукты, ИСЖ, криптовалюта,хайпы, структурные ноты и еще что там, не знаю. Этим самым провоцируя появление таких сомнительных, а иногда и открыто мошеннических средств вытягивания денег из карманов доверчивых людей.